什么叫基金的累计净值?

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从公式上看,基金单位净值=基金资产总值/基金份额总额; 基金累计净值=基金单位净值+基金已分配收益率。 所以,简单地说,基金的累计净值就是指自成立之日起,基金累计盈利是多少(没有考虑手续费等)。 如果只考虑基金成立以来每日盈利状况,而不考虑基金份额总数和当日购买者所支付费用等因素,则可以将上述公式中的“基金份额”替换成“流通份额”,从而得到一个更为简单的公式——基金累计净值=基金资产总值/[(1+累计收益率)^{流通份额}-1]。这个公式表示的是基金累计收益率的递增过程。

举个例子:某基金在2018年5月1日的资产净值为3元,到2019年5月1日,基金单位净值增加了4%,达到3.04元,那么基金的累计净值就是3.04元。如果期间发生了分红,以现金方式发放,而且每份基金分红1角钱,也就是相当于减少了1元的总收益,即减少的金额从总资产中扣除,这样,经过除息后的基金单位净值依然是3.04元,但基金累计净值变成了3.03元。 当然,在具体的计算过程中,还要包括手续费因素等,要复杂一些。不过,只要知道原理,这些都是细节了。

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净值:

就是份额净值,一般每天净值都会发生变动。基金净值=(总资产-总负债)/总份额。比如某某基金昨天净值是1.5,则意味着,你昨天申购的话,需要每份1.5元,今天净值是1.6,则需要每份1.6元,上涨的0.1元,就是基金投资产生的收益.

累计净值:

累计净值=份额净值+每一份基金在历史上派发的红利。累计净值就是从成立日起每天净值变动的总结果,累计净值越大越好,而且时间越长越好。

派发的红利数:

累计净值-当前净值即可知道该基金在历史上派发多少红利。如你所讲的上述那只基金,就是累计净值减去现在净值1.6,差额就是已经分红的部分。

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