同类基金是什么意思?
“同一类”指的是一个指数里面的很多成分股,这些成分股有共同的特点,它们的行业属性或板块属性是相似的; “基金”指的是证券投资基金,我们通常说的基金就是指证券投资基金。 那么根据指数的成份股的多少和成份股是否属于同一个类别来进行分类:
• 指数基金可以分为宽基指数基金和窄基指数基金
• 窄基指数基金又可分为行业指数基金、主题指数基金等
• 行业指数基金又可以分为跟踪同一行业的若干只股票或者单一股票的基金。
• 按照投资对象的不同,基金还可以划分为股票基金、债券基金、货币市场基金等。 对于题主的问题,可以表述为同类基金是指同一类指数下的许多个基金产品,由于这些基金产品都跟踪同一指数,遵循同样的选股标准,因此他们所持仓的重合度较高,所选择的个股具有相似的特征。在评估基金的收益与风险时,可以将同类基金作为一个整体进行考察。
在国内,通常意义上说的同类基金,指的是按照一级分类法区分的股票型基金、混合型基金(激进、平衡、保守型)、债券型基金(普通、指数、纯债、一级/二级债、联接基金)和货币型基金中的股票型与混合激进型基金、指数基金和混合平衡型基金、混合保守型和债券型基金、货币型基金。
同时,也有按照二级分类法区分的具有具体基金类型的同类基金。例如股票型基金中的指数型股票基金和主动管理型股票基金、混合型基金中的激进混合型基金(股票投资比例70%以上)和平衡混合型基金(股票/债券投资比例在60%左右),也称之为同类基金。
需要说明的是,对于混合型基金,由于其投资股票和债券的仓位没有明确的划分界限,实际操作中对混合型基金内部的分级,是通过对具体基金近两年来的股票和债券仓位的平均值计算,然后按照股票型基金(股票仓位70%以上)和混合型基金(股票仓位40%以上,70%以下)来划分计算。