私募基金能查到吗?

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首先,按照监管要求来看,私募基金是不能向非特定对象宣传、推介或者承诺投资回报的(私募条例第十条); 其次,从法律关系角度来看,基金业协会作为公募基金的行政主管机关,并不直接管理具体基金产品,而是通过核发基金备案证明的方式,让投资者和基金管理人/托管人根据《信托法》和协会颁发的相关制度对基金进行运作和管理。也就是说,即便基金业协会有能力查询每一家私募基金的具体投资情况,他们也不会那么做的——这涉及到了每一个投资者的隐私以及商业机密问题。

当然,如果出现了重大违法违规行为或者发生了兑付危机,行业自律组织会采取相应措施,比如,对基金管理人的高管进行监管谈话、责令限期改正、给予警示约谈等,在必要的情况下可以责令暂停或停止其基金业务直至撤销并禁止从业,对涉嫌犯罪的还要移送司法机关依法追究刑事责任。 但这一切都要建立在监管部门能够找到违规事实的前提下,否则行业自律组织的惩处就成了无源之水。就像楼上的朋友所说,如果一家企业真想合规操作并且不想被别人发现自己违法违规的话,那是很难查处的……所以这里就要提到另一个问题:如何确保私募基金信息披露的充分性、及时性和真实性?

我们都知道,信息披露是保证市场公平、公正、公开原则的重要基石,是投资者做出理性决策的前提条件。但由于信息不对称的存在,信息披露不可能完全实现充分性、及时性和真实性。对于私募基金而言,由于基金业协会仅对140余家机构颁发了基金经营牌照(实际规模可能还要再少很多),而国内目前又缺乏像美国那样子全面规范的信息披露网站,我们只能期待基金业协会尽快完善信息披露机制,同时希望通过立法加强对于非法披露信息的惩罚力度来保障信息披露制度的实施。

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