混合基金要多久?

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混合型基金,是指同时投资于股票和债券两大类资产的基金。混合型基金的种类有很多,按风险分有高风险、中风险、低中风险;按投资对象可分为股票型、债券型和混合型。 因此判断一只混合型基金是否合适,需要知道它的风险、收益特征。

1. 总体收益情况 以某家知名基金公司旗下的一只典型混合型基金为例进行测试(该基金成立至今7年多),假设在基金成立之初投入10万元,通过基金赎回和分红获取现金流,则到2023年6月底,这只基金的累计净值达到29.55元,总收益率195.5%;年化回报率8.24%。 如果以1年为周期做滚动持有,到第5个年头,总收益达到19.07%;如果以3年为周期,则在第3年末的收益为26.1%;如果以7年为周期,7年来的总收益能达到27.8%。 从这些数据可以看出,长期持有一只混合型基金,年化回报可达到8%以上,而且表现相对稳定,无论采取哪种方式持有,总体收益都能实现稳步增长。

2. 波动情况 任何一只基金都不可能只涨不跌,混合型基金也不例外。从历史上的波动情况来看,混合型基金也呈现出了一定的特点: 注:本表中数据基于模拟数据得出。 通过对上面数据的分析可以看到,只要不是盲目重仓单只混合型基金,适当分散投资,整体的风险是可以接受的。

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