基金下折怎么算的?

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举个例子吧,某只基金面值是1元,每份基金可持有股票数600股。当前市场股价是15元/股(假设股价不会无限升高),那么这只基金的净值就是15*600=9000元(忽略手续费等成本,直接计算结果最简单) 然而实际情况会比这要复杂一些,因为基金不是单独投资的一只股票,而是组合投资,所以需要把基金的资产划分成若干部分,每一部分作为独立的部分计算收益和风险,然后加权平均计算出总的收益率和波动率。当然,加权的方式会根据风险的不同而不同。

一般来说,当市场价格高于净值时,如15>9000,则说明基金盈利了;反之,则说明基金亏损了。 当市场价格低于净值时,出现折价,这时如果投资者卖出的话,根据“高价卖,低价买”的原则,虽然基金总金额没变,但一买一卖之间产生了差价,这部分差价就是投资者的额外收入。只不过这种收钱的方式比较缓慢,需要时间,有点像“利息”的意思。 值得注意的是,这里讲的是“折价”而不是“跌价”。虽然两者意思接近,但含义上有区别——“折价”强调的是相对于净值而言的低价,而“跌价”强调的则是资金市场的交易价格低于市值的价值。

理论上来说,只要基金单位净值高于零,就不存在跌价的问题——除非你赎回,否则市场再怎么跌,你的资产怎么会发生缩水呢(除非出现巨额赎回,但这种情况一般发生在市场极度恐慌的时候,属于特例)。 而所谓 “下折”,其实指的就是净值下跌至某一区间,使基金账面出现负值的情况。对于定期定额投资或基金组合,在长期牛市中,这种“下折”是一定会出现的。

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首先看预警线,这根线一般为0.9元,当进取份额净值到达这根线的时侯,将会发出基金下折处理预警。然后看折算线,这根线一般为0.8元,当进取份额净值达到并低于这根线的时侯,就进入到份额折算。在份额折算这个环节中,一般是规定将在某天T日下午三点钟闭市后,当进取份额净值≤0.8的情况下,将在T+1日公告进行折算,折算基准日为T+2 日,折算完成后次日即T+3日恢复。

折算后的净值、折算后的份额在折算处理过程完成后,次个交易日前,托管人将与基金管理人、份额登记机构分别核对折算情况,在折算完成后,T+3日公告净值。在折算处理过程完成后,次个交易日前,交易所将对母基金份额给予复牌处理,该日开市时复牌。

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