投资顾问稳定吗?
投顾行业是一个正在崛起的行业,但是,现在市场上也有很多不正规的平台,所以大家在选择的时候一定要擦亮眼睛! 什么是投顾? “投”就是投资理财;“顾”就是服务客户。简单地说,投顾就是提供理财规划与服务的专业人员。他们具有丰富的市场分析能力、金融专业知识和实操经验,帮助客户合理配置资产、制定投资策略并执行操作。
为什么要聘请投顾? 对于普通投资者来说,由于信息不对称等问题,独自进行投资理财存在很多难以解决的问题。例如: 对市场趋势缺乏准确的把握; 没有足够的精力深入研究各个投资项目; 无法及时获得有价值的资讯; 缺乏必要的金融知识及实操经验等等。 这些问题都会影响投资者的决策,使其难以实现资产的保值与增值。而专业的投顾可以很好地解决这些难题,他们通过系统科学的方法来研究市场走势,通过对宏观经济形势、政策法规等方面的分析做出合理的投资建议,并通过一对一的咨询服务以及持续的信息更新来确保投资的稳健与安全。
如何选择靠谱的投顾平台? 看资质 在选择投资公司或者投顾平台的时候,首先要看的就是其是否拥有政府颁发的经营资质,这也就意味着该公司是具有开展相关业务的资格条件的,能够为投资者提供合法合规的服务。 看业绩 一家优秀的投顾公司应当是有自己的核心竞争力的,这表现在其过往的业绩上,也就是它能够带来怎样的投资收益。当然,我们不能只看短期收益,更要关注它是否在风控方面做得很好,有没有发生过严重的亏损等等。 以我所在的金斧子为例,截至2018年底,累计服务超过56.7万用户,管理资产规模达到240亿元,在业人员均具备证券/基金从业资格证等执业证书,并有5年以上金融从业经验。
另外我们金斧子也获得了多方认可,比如连续3年获得平安好医生“最佳金融合作机构”称号,最近刚获得了由腾讯金融科技智汇推出的“2018年度最具潜力财富管理品牌”奖项,还有支付宝的“优秀合作伙伴”,小米金融的“最值得信赖的互联网理财平台”等奖项。这些成绩离不开每一位客户的信任与支持,我们会继续努力,为大家创造更好的投资体验。