南方基金估值准吗？
作为一个在南方基金做过研发的员工，可以负责任的说，目前基金的净值都是按照真实的数据进行计算的，每天下午3点前提交上交所或者深交所的交易数据，经过确认之后会在当天或者第二个交易日更新为基金份额持有人看到的结果；对于QDII基金可能因为国外市场开盘时间导致延迟1-2天。 但问题是，这些数据只是计算了基金资产本身的价值，没有考虑资金成本（募集费用、管理费、托管费等）和运营成本（销售费用、行政开支等）的影响，而这两类成本在目前的基金行业都属于刚性支出且没有纳入估值范围。
另外，很多基金是契约型基金，存在托管人（通常为银行），那么托管人在基金资产价值之外还会收取一定的费用。 除了以上费用外，如果基金出现亏损，根据《证券投资基金法》的规定，基金清算时先弥补亏损，扣除亏损后的净收益才进行分配。也就是说如果出现大额亏损，有可能出现本金都收不回来的情况。 当然，作为客户，我们只能看表面上的数据，无法知晓背后的成本，但只要基金符合监管要求，这些隐形的费用支出都是合理的。