基金怎么先定投日期？
选一个时间跨度大一点的区间来评估你的策略的收益率和最大回撤，然后做对比测试。 假定你所采用的策略是每周四买入，那么你可以将时间跨度选择为2015年全年（64周）以及2016年全年（53周）。然后在excel上建立两个数据透视表（根据日期对交易进行分类，并汇总资金金额、收益率等指标）。
然后分别把两种年份的走势画在一张图中，以日期标注，然后添加一个辅助列，每一行都计算出两个数据透视表中的收益率差值，然后标注在图中，这样就能很清楚地看到你的策略在哪个时间点上的投资决策发生了错误，以及这些失误造成的损失有多少。 假如你在2015年7月8日（第29周后）停止了买入，并在2016年7月14日开始赎回，那么你需要加入一笔交易记录，详细标注每笔交易的金额和日期，然后再按上面的步骤做一次测试。
如果测试的结果证明你的策略在2015年7月8日后发生了重大亏损，并且你认为造成损失的根本原因是宏观经济研究能力不足，无法把握市场的趋势，而不是随机的投机取巧，那么你最好接受这个现实——你付出了很大的时间和精力的成本却获得了低收益或者负收益的策略，并且你应该认真审视自己在测试过程中所采用的方法是否得当，以避免未来再犯同样的错误。 如果你的策略在测试阶段表现正常，没有出现严重低估的情况，那么你可以按照预先设定的条件开始执行。
值得注意的是，大多数的金融模型都是在假设“理性人”的基础上建立的，也就是说，模型的设计者认为人们能够正确地评估概率并据此做出决策，而事实上这是很难做到的。测试得到的结论可能和你实际投资后的收益情况有一定差别。
另外一点要注意的是，测试的时间窗口越长，得出的结果越能反映实际情况，但是测试所需要的数据量非常庞大，需要耗费大量的时间和精力。如果你不想花太多的时间和精力去做一件事，又希望这件事能尽可能地接近真实，你也许可以采用一种折中的方案——缩短测试的时间窗口，但增加测试的次数。
比如对2015年和2016年的数据做个8次的滚动测试。